Как заработать на Forex / Форекс
Урок 1: INTRO (введение) FOREX - самый большой рынок в мире, он составляет по объему до 90 % всего мирового рынка капиталов, ежедневный объем этого рынка составляет до четырех триллионов USD. FOREX организован как огромная телекоммуникационная сеть мирового масштаба, он работает круглосуточно в течение всей рабочей недели, когда каждые несколько секунд продаются и покупаются десятки миллионов долларов. Основными участниками валютного рынка являются: центральные банки стран, коммерческие банки, фирмы, осуществляющие внешнеторговые операции, инвестиционные фонды, брокерские компании, частные лица. Доход от размещенного капитала основан на постоянном колебании рыночного курса валют, которое зависит от спроса и предложения на ту или иную валюту, а также от влияния значимых мировых событий.| Заблуждения о Forex |
| У тех, кто впервые сталкивается с биржевой торговлей, возникает ряд заблуждений. Одно из них состоит в том, что финансовые рынки не поддаются прогнозированию. Однако, это не соответствует действительности. В основе изменения валютных курсов лежат экономические и политические факторы. Основная задача трейдера как раз и заключается в определении зависимости изменения котировок валют от появления данных факторов.
Трейдеры зарабатывают на разнице в курсовой стоимости валют. Оценивая новости и ситуацию на рынке, трейдер продает и покупает валюту, самостоятельно определяя уровень доходности сделки. Во всем мире операции на финансовых рынках считаются одним из самых доходных видов легального бизнеса. Все, что зарабатывает трейдер зависит только от него самого. Трейдер может управлять как собственными средствами, получая 100 % прибыли, полученной в результате проведенных финансовых операций, так и средствами инвесторов, получая заранее оговоренное комиссионное вознаграждение. Скептическое же отношение к работе на мировом валютном рынке высказывают только те, кто с ним имел поверхностное знакомство. Непосредственная работа на рынке FOREX меняет это отношение. Непрерывное совершенствование своих торговых подходов и дисциплина при их реализации - вот что является важным при работе на FOREX. Вот этим и занимается трейдер. |
| Участники рынка Forex |
Участниками этого рынка являются, прежде всего, крупные коммерческие банки, через которые осуществляются основные операции по указанию экспортеров и импортеров, инвестиционных институтов, страховых и пенсионных фондов, хеджеров и частных инвесторов. Также эти банки проводят операции и в своих интересах за счет собственных средств, при этом у крупных банков объемы ежедневных операций достигают миллиардов долларов, а у некоторых банков даже основная часть прибыли образуется лишь за счет спекулятивных операций с валютой. Кроме банков, активным участником рынка выступают брокерские дома, выполняющие роль посредника между большим количеством банков, фондов, комиссионных домов, дилинговых центров и т. п. Коммерческие банки и брокерские дома не только совершают операции по купле-продаже валюты по ценам, которые выставляют другие активные участники, но и сами предлагают свои собственные цены. Таким образом, они активно влияют на процесс ценообразования и жизнь всего рынка, поэтому их называют маркет-мэйкерами (market makers). В отличие от активных участников, пассивные участники рынка не могут выставлять свои собственные котировки и совершают куплю-продажу валюты по ценам, которые предлагают активные участники рынка. Пассивные участники рынка преследуют обычно следующие цели: оплата экспортно-импортных контрактов, иностранные производственные инвестиции, открытие филиалов за границей или создание совместных предприятий, туризм, спекуляция на разнице курсов, хеджирование валютных рисков и т. п. Центральные банки стран выходят на FOREX, как правило, не с целью извлечения прибыли, а с целью проверки устойчивости или коррекции существующего курса национальной валюты, так как последний оказывает значительное влияние на состояние экономики страны. Центральные банки также выходят на валютный рынок через коммерческие банки. Хотя прибыль не является основной целью этих банков, убыточные операции их тоже не привлекают, поэтому интервенции центральных банков обычно маскируются и осуществляются через несколько коммерческих банков сразу. Центральные банки разных стран могут осуществлять и совместные скоординированные интервенции. Частные лица - работают на рынке Forex только с целью спекуляций - купить валюту дешевле, чтобы позднее продать дороже. Они могут работать на рынке только через посредников - банки, брокерские дома, дилинговые центры. Если активные участники совершают операции с большими суммами в несколько миллионов долларов, то пассивные участники могут использовать маржинальную торговлю, когда с помощью небольшого страхового депозита они получают возможность временно оперировать капиталом, в сотню раз превышающим этот депозит. Такой способ торговли позволяет принимать участие в работе валютного рынка мелким инвесторам с небольшим капиталом и при этом получать значительную прибыль. Состав основных участников рынка свидетельствует о том, что этот рынок активно используется "серьезным бизнесом" и для серьезных целей. То есть далеко не все участники рынка используют FOREX в спекулятивных целях. Как мы уже говорили, изменение курсов валют может привести к огромным убыткам при экспортно-импортных операциях. Попытки защититься от валютных рисков заставляют экспортеров и импортеров применять для хеджирования те или иные инструменты валютного рынка: форвардные сделки, опционы, фьючерсы и т. п. Более того, даже бизнес, который не связан с экспортно-импортными операциями, может понести потери при изменении курсов валют. Поэтому изучение FOREX - обязательная составляющая любого успешного бизнеса. |
| Время работы Форекс |
|
Рынок forex работает круглосуточно, кроме субботы и воскресенья, в эти дни рынки отдыхают. На рынке Страна Открытие(МСК) Закрытие (МСК) Азия - Токио 03:00 - 04:00 11:00 - 12:00 Азия - Гонконг 04:00 - 05:00 12:00 - 13:00 Азия - Сингапур 04:00 - 05:00 12:00 - 13:00 Европа - Франкфурт 09:00 - 10:00 17:00 - 18:00 Европа - Лондон 18:00 - 19:00 20:00 Америка - Нью - Йорк 16:00 - 17:00 23:00 - 24:00 Америка - Чикаго 17:00 - 18:00 00:00 - 01:00 Тихоокеанский рег. - Веллингтон 00:00 - 01:00 08:00 - 09:00 Тихоокеанский рег. - Сидней 01:00 - 02:00 09:00 - 10:00 |
| Почему Форекс стал доступен частным лицам |
|
При работе на рынке |
| Кредитное плечо |
|
Кредитное плечо - это увеличение вашего депозита в несколько десятков раз, за счет предоставления вам Предположим, вы хотите внести на свой депозит (счет на форекс) сумму равную 500 долларам. Перед тем как совершать сделки с валютой, вы можете выбрать РАЗМЕР кредитного плеча. Размер кредитного плеча показывает - во сколько раз увеличится ваш депозит. Если вы выбрали кредитное плечо равное 1:100, то ваша сумма увеличится в 100 раз. В данном случае мы будем торговать не 500 долларами, а 50000 долларов. |
| Для чего нужно увеличивать депозит? |
|
Все очень просто, если мы будем покупать, либо продавать валюту на сумму 100 долларов, то за день, при удачном исходе, мы заработаем несколько центов, а вот если мы будем совершать операции с суммой в 50000 долларов, то за несколько сделок с валютой мы в полнее сможем получить кругленькую сумму. Лучше всего это представить так, как если бы мы пришли в банк со 100 долларами и поменяли бы их на рубли, соответственно банк имеет разницу между ценой покупки и ценой Пример: в понедельник банк покупал доллары за 27. 60 рублей, а продавал за 27.90. Мы пришли и купили на рубли 100 долларов. В среду, тот же банк, уже покупал доллары за 28.20, а продавал за 28.50. Мы решили продать свои 100 долларов и получить обратно рубли. В итоге получаем: в понедельник мы имели 2.790 рублей, а в среду 2820. 2820 - 2790=30 Наш доход за 2 дня составил 30 рублей. Однако на 30 рублей не разгуляешься, но мы помним, что на Forex есть кредитное плечо, которое позволяет увеличивать нашу сумму в несколько раз. Если бы мы совершали эту же операцию, но только уже с наличием кредитного плеча, то наш доход составил бы за 2 дня: 30*100= 3000 рублей, а это уже ощутимо. |
| На каких условиях банк предоставляет кредитное плечо? |
|
Например: вы решили, что ваш торговый капитал будет составлять 500 долларов и хотите воспользоваться кредитным плечом. В случае если вы совершили несколько неудачных сделок, на сумму предоставленную банком, то проигрыш вычитается из вашего СТРАХОВОГО депозита, т.е ваших 500 долларов, как только ваши убытки составят сумму равную вашему страховому депозиту, банк автоматически перекроет вашу сделку и заберет предоставляемую вам сумму. Получается, что |
| Почему есть определенная сумма первоначального взноса на счет? |
|
В условиях каждой компании, предоставляющей услуги на форекс, есть условия суммы первоначального депозита. В основном она находится в пределах от 100 - 2000 долларов. Если первоначальная сумма взноса на депозит составляет 100 долларов, то это называется mini forex, так как для того чтобы открыть сделку на данном рынке вы должны иметь на счету 10000 долларов. Соответственно, если мы начинаем со 100 долларов, то при кредитном плече 1:100 мы получим нужную нам сумму для совершения сделки, т.е 10000. Если сумма будет меньше 100 долларов то мы будем иметь сумму меньше 10000 долларов и не сможем осуществить сделку. Если первоначальная сумма взноса на депозит составляет 2000 долларов, то это называется Forex. Для того, чтобы открыть сделку на данном рынке, на депозите должно находится 100000 долларов, т.е если бы у нас было 100 долларов, то для такой суммы, как 100000, нам нужно было бы кредитное плечо 1:1000, такое плечо не предоставляет ни один дилинговый центр, поэтому нужно не 100 долларов, а 1000 и тогда мы сможем открыть 1 сделку. |
| Как определить минимальную сумму для осуществления сделки? |
|
Рассмотрим валютную пару EUR/USD, на Forex котировка этих валют будет выглядеть следующим образом: 1.2345/1.2347. Это две цены: 1.2345 - называется ценой BID, т.е цена покупки банком валюты, а 1.2347 - называется ценой ASK, т.е цена продажи банком валюты. Возьмем любую из этих цен и умножим их на размер нашего кредитного плеча: 1.2345 * 100 = 123.45 Хорошо видно, что если бы у нас кредитное плечо было равно 1:100, то для открытия одной сделки нам потребовалось 123.45 долларов, а если наше плечо составляло 1:200, то 1.2345*100/2= 61.725, т.е наша сумма для открытия одной сделки уменьшилась в 2 раза. Поскольку разные валютные пары имеют разную стоимость, меняется и сумма открытия одной сделки. |
| Что такое спрэд и пункт? (см. форекс-словарь) |
|
Спрэд - это разница между ценой покупки (BID) и ценой продажи (ASK). Пример: 1.2345/1.2347 1.2347 - 1.2345= 0. 0002 В данном случаи спрэд у нас равен 2 пункта Пункт - это минимально допустимое изменение цены. В данном примере оно составляет 2. Пункты определяются так: если мы, торгуя 2 часа, на первом часе видели цену продажи 1.2347, а на втором она стала 1.2380, то правильно будет сказать, что цена изменилась на (1.2380 - 1.2347= 0.0033) 33 пункта. Если цена изменилась на 100 пунктов, то говорят, что цена прошла фигуру, т.е 100 пунктов - фигура. |
| Заключение сделки на Форекс |
|
Пример 1: GBP/USD Предположим, Ваш депозит составляет 3000 долларов США, благодаря услуге предоставления кредитного плеча 1:100, Вы можете оперировать суммой в 300.000. Вы ожидаете, повышения стоимости американской валюты против основных мировых валют, и 22 сентября 2005 принимаете решение продать британский фунт против доллара. В то же время, Вы понимаете, что работать максимальной суммой весьма рискованно, и Вы продаете только 30,000 тысяч британских фунтов против доллара США по цене 1.8000. < Спустя двенадцать дней, 3 Октября 2005, Вы принимаете решение закрыть свою позицию на продажу, и покупаете британский фунт по цене 1.7540. Таким образом, Ваша прибыль по этой операции составила: (1.8000-1.7540)*30.000= $1380 Соответственно доходность по данной сделке равна: ($1380/$3000)*100 = 46% на первоначальный капитал. Пример 2: USD/JPY Предположим, Ваш депозит составляет 2000 долларов США, благодаря услуге предоставления кредитного плеча 1:100, Вы можете оперировать объемом в 200,000 тысяч. Вы ожидаете, что в начале сентября доллар может снизиться по отношению к основным мировым валютам и принимаете решение продать доллар против японской иены. 31 августа 2005 Вы продаете 50,000 тысяч долларов против японской иены по курсу 111.10. По прошествии недели, Вы решаете закрыть свою позицию на продажу USD/JPY и покупаете 5 сентября 2005 доллары против иен по курсу 109.15, таким образом, финансовый результат по Вашей операции составил: (111.10-109.15)*50,000 = 97,500 иен, или 97,500/109.15=$893.26 Соответственно доходность по данной сделке равна: ($893.26/$2000)*100 = 44.7% Как видно из примеров, основная задача трейдера - правильно прогнозировать ход событий на валютном рынке, так как если бы мы в вышеприведенных операциях поступили обратным образом, результатом сделок был бы убыток. |
| Ордер (приказ) |
|
Ордер - это приказ, который клиент отдает брокеру - купить или продать валюту - в случае, если курс этой валюты достигнет значения, которое указал клиент. Ордер позволяет фиксировать прибыль по сделке. Например, Вы купили Евро по курсу 1.2345 и поставили ордер на закрытие позиции по курсу 1.2370, такой ордер называется Take profit (взять прибыль) Ордер ограничивает убытки. Если вы поставили ордер по курсу 1.2320 т.е, ниже чем цена по которой мы покупали (1.2345), то такой ордер называется Stop loss (ограничить убытки) Ордер позволяет трейдеру физически не присутствовать при торговле. Не сидеть целыми днями у монитора, а просто отдать приказ и заниматься другими делами. Отданные клиентом приказы (ордера), подлежат безусловному выполнению брокером при достижении рынком цены, указанной в ордере. |
| Как прогнозировать цену? |
|
Существует несколько методов анализа цены: 1) Фундаментальный анализ - прогнозирование цен с помощью анализа экономических, политических и финансовых показателей. 2) Технический анализ - статический метод анализа основанный на изучении и анализе графиков цен. 3) Фрактальный анализ - представление рыночных данных как нелинейная система, применяет статические, графические методы анализа для прогнозирования цен. Подробнее об этом - в следующих лекциях RUS-forex.com |
Интернет уже давно стал рекламной средой, с помощью которой форекс-компании продвигают свою forex-продукцию на Российский рынок, а так же рынки стран бывших союзных республик. В настоящее время почти каждый вид forex-деятельности, хоть как-то, отображён в сети (это выглядит например так:" Лонга Комфорт - ворота - 044 229 6899, 02002, Р Окипной 8 офис 3 "); создано громадное количество рекламных форекс-площадок, тематических форекс-порталов и других ресурсов, с помощью которых пользователь находит нужную ему forex-информацию. Таким образом, интернет стал полностью функциональным forex-рекламным инструментом, со своими специфическими особенностями (типа Какой телефоны на две сим карты sony ericsson. ), способным конкурировать с оффлайновыми видами рекламы forex-услуг, но при этом не требующий больших финансовых затрат. Постоянный же рост аудитории интернет и появление новых, всё более эффективных рекламных форекс-носителей соответственно приводит и к росту рынка forex-интернеторекламы (часто приходится видеть надписи такого рода:).